Invertir en bienes raíces en EE. UU. genera rendimientos totales entre 6% y 8% para inversores internacionales, superando a otras clases de activos como acciones y bonos. Además, la apreciación anual de propiedades en mercados de alta demanda puede alcanzar entre 3% y 5%, lo que proporciona una sólida defensa contra la inflación.
¿Por Qué Las Acciones en EE. UU. No Son Tan Estables Como Los Bienes Raíces?
Las acciones en EE. UU. presentan una volatilidad significativa, con caídas de entre 30% y 50% durante recesiones que pueden tardar años en recuperarse. En comparación, los bienes raíces en mercados de alta demanda, como Florida, rara vez experimentan caídas bruscas y tienden a recuperarse más rápidamente.
Además, los bienes raíces permiten apalancamiento a tasas de financiamiento institucional. Por otro lado, los inversores en acciones deben recurrir a márgenes a tasas más altas, lo que aumenta el riesgo de liquidación forzada en mercados adversos.
¿Por Qué Los Bonos del Tesoro de EE. UU. No Ofrecen Rendimientos Competitivos Frente a Los Bienes Raíces?
El mercado inmobiliario de Estados Unidos atrae más de $60 mil millones en inversión extranjera directa anualmente. Los inversores internacionales se benefician de rendimientos denominados en dólares, robustas protecciones legales y financiamiento de grado institucional, todo sin requisitos de residencia en EE. UU.
Los bonos del gobierno de EE. UU. rinden entre 4% y 5% a 10 años. En contraste, los bienes raíces residenciales en EE. UU. ofrecen entre 6% y 8% en alquiler, además de una apreciación anual del 3% al 5%. Esto hace que los bienes raíces sean una opción más atractiva en términos de rendimiento total y protección contra la inflación.
Si bien los bonos son más fáciles de mantener para inversores pasivos, carecen de apalancamiento y beneficios fiscales. Esto limita su atractivo en comparación con los bienes raíces.
¿Por Qué El Oro Y Las Materias Primas No Son Alternativas Efectivas A Los Bienes Raíces?
El oro, aunque es un almacén de valor, no genera ingresos y está sujeto a costos de almacenamiento y seguro. En contraste, los bienes raíces no solo se aprecian, sino que también generan ingresos.
Para quienes buscan protección contra la divisa, tanto el oro como los bienes raíces en EE. UU. son opciones válidas. Sin embargo, los bienes raíces ofrecen ingresos adicionales.
¿Son Las Criptomonedas Una Opción Viable Frente A Los Bienes Raíces?
Las criptomonedas pueden ofrecer altos rendimientos, pero su volatilidad extrema y la incertidumbre regulatoria las hacen inadecuadas para la preservación de capital. Los bienes raíces, respaldados por activos físicos y títulos legales, ofrecen un valor intrínseco y un potencial de generación de ingresos, independientemente del sentimiento del mercado.
¿Por Qué Los Bienes Raíces Son La Mejor Opción Para Inversores Internacionales?
Los bienes raíces en EE. UU. combinan generación de ingresos, apreciación de activos, apalancamiento a tasas favorables, beneficios fiscales y protección contra la divisa. Ninguna otra clase de activos ofrece estas cinco ventajas simultáneamente.
Esto explica por qué los bienes raíces son la clase de activos preferida para la construcción de riqueza a largo plazo a nivel global.
"Los bienes raíces son una opción sólida para inversores internacionales, ofreciendo estabilidad y rendimientos atractivos en un entorno volátil." — Raphaela Rolim, Cofundadora y Estratega Principal de Buldora Invest
Preguntas Frecuentes
¿Debería Invertir En Bienes Raíces En EE. UU. O En Acciones En EE. UU.?
Ambas opciones tienen sus méritos. Los inversores que buscan ingresos regulares y apalancamiento suelen preferir los bienes raíces. Por otro lado, aquellos que priorizan la liquidez y la simplicidad de gestión pueden optar por acciones.
Muchos inversores sofisticados mantienen una combinación de ambas.
¿Son Los Bienes Raíces Una Buena Cobertura Contra La Inflación?
Sí, los valores de los bienes raíces y los alquileres tienden a aumentar con la inflación. Esto convierte a los bienes raíces en una de las coberturas más efectivas contra la inflación disponibles para los inversores.
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